التفاوض على بيع مشروع تجاري بلا مفاجآت بعد البيع

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFX
    FinMaxFX

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

Contents

التفاوض على بيع مشروع تجاري بلا مفاجآت بعد البيع

كيف تتفاوض على بيع المشاريع وتحصل على اعلى عائد

الخطوة 1 . تذكر قصة عائلة سكوتس

قضت عائلة سكوتس حياتها في إنشاء متجر لملابس السيدات صغير لكن مربح ويستحق ما يطلب فيه من سعر للبيع وكانوا فخورين ولعمر الحق بما انجزوه ويتطلعون إلى تقاعد وشيك.
عرض عليهم وولف سعراً كبيرا بشكل مدهش نظير مشروعهم المربح. سيتم تمويل الشراء بمقدم نقدي بسيط بالاضافة إلى كمبيالة بمبلغ ضخم.
لم تعرف عائلة سكوتس نوايا وولف لنهب مشروعهم.
استخدم وولف سمعة المتجر الحسنة في الحصول على قروض وشراء سلع لم يدفع ثمنها ولم تحصل على عائلة سكوتس على أي مليم بخلاف المقدم النقدي.
يفكر الناس بشكل عجيب. إنمي اعرف عائلة سكوتس: أنهم يشبهون الكثيرين غيرهم من رجال الاعمال الجيدين فلو ان وولف اراد شراء بضائع بمبلغ 1000 دولار بنظام الائتمان لكانوا قد جمعوا كل المعلومات عنه ولكن العائلة لم تكن مبرمجة للحصول على معلومات عن مشتري للمشروع باكمله.

الخطوة 2. الاستعداد لما سيكون

سواء كنت تبيع حصتك في مشروع تمتلكه مؤسسة او تبيع اصولا تشكل مشروعا كاملا سيطالبك المشتري بضمانات ومزاعم محددة عن المشروع والقسم السابق يحتوي على أمثلة للضمانات الشائعة التي يتم طلبها.
بموافقتك على تقديم الضمان للمشتري فأنت تتعهد بتعويضه عن الخسائر الناتجة عن أي خرق للمزاعم والضمانات التي قدمتها.
وكبائع عليك ان تحد من نطاق التزاماتك ومسئولياتك ويمكنك تحقيق ذلك إذا:

  • تفاوضت على حدود للمبلغ الإجمالي الذي يمكن ان يطالبك به المشتري في حال حدوث خرق للضمان. على سبيل المثال باي حال من الاحوال لا يستطيع المشتري ان يسترد اكثر من 25000 دولار كنتيجة لدعوى خاصة بخرق للضمان.
  • تفاوضت على ان دفعات التعويض ستكون محدودة بمبالغ متبقية تدفع للمشتري من سندات الأقساط المستحقة عليه او من دفعات الارباح إن كان جزء من سعر البيع متوقفا على الارباح المستقبلية.
  • تفاوضت على ان يتم حساب خسائر المشتري القابلة للتعويض فيما يتعلق باسباب التعويض عن الخسارة، وفقا لمبدأ الساب بعد خصم الضرائب. ومن الممكن ان تقل خسائره المالية بعد خصم التنزيل الضريبي الناتج عن تخفيضات الضرائب.
  • تفاوضت على مدة زمنية محددة يمكن للمشتري خلالها ان يتخذ اجراءات للتعويض عن خرق الضمان. على سبيل المثال لن تكون أي دعوى بشأن خرق الضمان صالحة الا اذا تم اقامتها خلال ستة اشهر من تاريخ نقل ملكية المشروع.
  • تفاوضت على حزمة تعويضات محددة لتتجنب الانتهاكات الضئيلة نسبياً على سبيل المثال، لن يتم الاقرار بالحق في اقامة دعوى إلى ان تتجاوز قيمة الدعاوي مبلغ 10000 دولار.
  • تفاوضت على نطاق الضمانات بتحديدها بما يتوفر لديك من معلومات فعلية على سبيل المثال. بدلا من ان تزعم بشكل مطلق أن الاقرار المالي كامل.
  • تفاوضت على توزيع المسؤوليات على الباعة إن كان هناك اكثر من بائع. على سبيل المثال، إن كنت تمتلك 30% من المشروع الذي يتم بيعه فلا يجب ان تتحمل 100% من المسئوليات المحتملة الناتجة عن دعاوي المشتري.
  • تفاوضت على تحديد مسؤولياتك عن البضائع او المعدات المعيبة او الناقصة لتعويض المشتري عما دفع ثمنه فقط من اشياء معينة ناتجة عن انتهاكك للضمان.

نصيحة

بدلا من ان تضمن حالة المعدات المباعة اسمح للمشتري بأن يفحصها وقم ببيعها على حالتها الراهنة.

الخطوة 3 . الهروب من المصيدة ووالبقاء بعيدا عنها

إن كنت تبيع أصولا فالاحتمال الأغلب أنك سترغب في التفاوض على أن يتحمل المشتري كلا او جزءاً من ديون المشروع ويصبح هذا واقعيا بشكل خاص إن كنت تعهدت بالتزامات ما بعد البيع لمن تستأجر منه المعدات او مالك الارض او لممول الشراء بالاقساط.

  • فاوض على ان يضمن لك المشتري عهده على دفع هذه الالتزامات المفروضة. يمكن ان يكون الضمان الذي يقدمه المشتري عقارا او المعدات التي اشتراها منك او أي بضائع أخرى كضمانة إضافية. إن تراجع المشتري فيما بعد بعدم دفعه هذه الديون المفترضة سيكون لك الحق في الحجز على الضمانة الاضافية التي تضمن تعهد المشتري بالدفع.

هل المشتري مؤسسة ام شركة ذات مسئولية محدودة؟

  • فاوض على ان يضمن اصحاب راس المال من المشترين شخصيا ان الالتزامات المفروضة ستدفع في ميعاد استحقاقها. وان اعتراك القلق تجاه الضامنين المالية. يمكن ان تؤمن هذه الضمانات بالاصول الشخصية للضامنين.

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFX
    FinMaxFX

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

الخطوة 4 . احم نفسك من التلاعب في الارباح

هل يعتمد جزء من سعر البيع على مكاسب المشتري المستقبلية (الأرباح)؟ احم نفسك من التلاعب في الأرباح حتى تحصل على باقي السعر

  1. فاوض على الا يمكن التخلص من المعدات المنشآت اللازمة لمباشر العمل دون موافقتك.
  2. فاوض على عدم إمكانية إجراء أي تغييرات جوهرية في نوع أو نطاق أو طبيعة إدارة المشروع.
  3. فاوض على ان تحدد حصص المصروفات بحد أقصى إن كان المشروع الذي تبيعه سيعمل كجزء من شركة أكبر.
  4. فاوض على الحق في المراجعة الدورية للتقارير المالية وحسابات الأرباح الخاصة بالمشتري.

الخطوة 5 . اجعل كمبيالة المشتري قابلة للتحصيل بقدر الامكان

حقيقة صادمة رقم 1:

قد يكون ضمان الدفع مجرد وهم تراه الآن ثم ما يلبث أن يختفي فيما بعد. يمكن ان تخسر فائدة امتلاك كمبيالة مضمونة إن كان من الممكن بيع المخزون والارصدة المدينة و/او المعدات التي تضمن الكمبيالة، او تجمع بسهولة بمعرفتك او بموافقتك.

حقيقة صادمة رقم 2

يمكن ان تسترد مشروعك امتلاك لكمبيالة يضمنها مخزون او منشآت المشروع نفسه يعني انك يجب ان تكون مستعدا عاطفيا وماليا لاسترداد المشروع إن اجبرت على الحجز على الضمانات. (ويفترض في هذه الحالة ام يكون المشروع سليماً ولم يعترض للضرر).

ضمان اضافي

فاوض على حقوق الملكية لمنزل المشتري او أي عقارات اخرى كضمان إضافي لتضمن دفع الكمبيالة التي يعطيها لك.
ماذا إن لم يستطع المشتري ان يقدم ضمانا إضافيا؟ طالب بأن يضمن آخرون لديهم المال التزام المشتري بالكمبيالة.
نصيحة للممارسة: لا يجب ان يكون الضمان بالدفع في النهاية للكمبيالة ولكن يجب ان يكون بالدفع في الموعد المحدد.
فكر: هل من لمنطقي ان تجمع الأرصدة بنفسك بدلا من ان تبيعها؟ بيع الارصدة المدينة القابلة للتحصيل يشبه النقود السائلة.

تحذير تفاوضي

إن أصر المشتري على شراء ارصدتك المدينة فربما يكون ذلك علامة على ان الوضع المالي للمشتري غير مستقر.

الخطوة 6. استشر متخصصا

يحتاج بيع مشروع تجاري إلى مساعدة متخصصين متمرسين في المشاريع التجارية والضرائب.

التفاوض على شراء مشروع تجاري بلا مفاجآت بعد الشراء

كيفية شراء المشاريع (المشاريع الشراء) التفاوض على شراء مشروع تجاري بلا مفاجآت بعد الشراء

الخطوة 1 . اسأل نفسك

قبل ان تشتري مشروعاً قائما. تأكد انك تعرف جيداً عائدات هذا المشروع في هذا المكان وفي هذه الظروف.

  • هل بدأ منافس محلي في السيطرة على السوق؟ تتم تنحية العديد من المشاريع المستقلة عن المنافسة بواسطة المتاجر الكبرى التي يطلق عليها “قتلة الاختصاص” مثل ستابلس. وفووت لوكر. وهوم ديبوت.
  • هل المنافسون الجدد قريبون؟ تفقد المتاجر. التي تتواجد في نفس الشارع مع المجمعات التجارية، عملاءها بسبب ما تعرضه المجمعات من أمن وتوفير أماكن لإيقاف السيارات.
  • هل هو مشروع كان رائجاً في فترة وانتهت؟ كانت ممتاجر الكعك والزبادي شائعة لفترة ولكنها انزوت الآن. وستلقى كل بدعة نفس المصير في النهاية.
  • هل يتأثر المشروع باختلاف المخاوف في مجال الصحة العامة؟ الطعام المحتوي على دهون عالية وصالونات تغيير لون البشرة تقل شعبيتها.
  • هل هو مشروع يعتمد على اجتذاب عملاء المتاجر الرئيسية او القريبة في توليد الاقبال؟ المتاجر الرئيسية في أي مجمع تجاري لاستمر للابد.

الخطوة 2 . حدد توقعاتك

اسأل نفسك: لماذا اشتري هذا المشروع؟ هل سأحصل على ما اتوقع الحصول عليه؟ْ الضمانات هي كفالة مكتوبة بأن مزاعم معينة من التي يقدمها البائع حقيقية.من الضمانات هي الباعة الشائعة والتي يجب التفاوض عليها.

  • التقارير المالية كاملة وصحيحة ومعدة وفقا للقواعد والقوانين المتعارف عليها في إعداد التقارير المالية الختامية. وتعرض الوضع المالي للمشروع بشكل منصف.
  • لم تحدث أي تغيرات مضرة سواء كانت مالية او غير مالية في عمليات المشروع او في ممتلكاته او عائداته، منذ تاريخ التقارير الحسابية الختامية.
  • المبالغ المدينة حقيقية وصالحة وجيدة ويمكن الحصول عليها.
  • عناصر المخزون حديثة وقابلة للبيع فيما عدا الاشياء التي تم ادراجها على انها قديمة او صعبة البيع (هالكة).
  • قوائم العملاء دقيقة. لا توجد أي نزاع مع أي عميل ولا ينوي أي عميل ان يوقف التعامل او يقلل بصورة ملحوظة من حجم تعاملاته.
  • المنشآت والمعدات في حالة للعمل ومجددة.

فكر فيما يلي: ما الادعاءات التي يجب عليك ان تحصل عليها لتصل بمستوى ارتياحك للصفقة إلى حدة الاقصى؟ فاوض لتضمن كل الاعاءات المهمة في الاتفاق كضمانات.

الخطوة 3 . فاوض على النظاق الذي تغطية ضمانات البائع

الضمانات يمكن ان تكون مطلقة على سبيل المثال كل المبالغ المدينة قابلة للتحصيل.
ويمكن ان تكون الضمانات محددة ايضا بما يعرفه البائع. على سبيل المثال: وفقا لمعلومات البائع اشعارا بافلاس العميل عقد شرائك للمشروع.
إن كانت ضمانة البائع مطلقة، فسيكون لزاما على البائع ان يعوضك عما خسرته. الضمانة قاطعة.
وإن كانت الضمانة محددة بما يعرفه البائع، فلن يكون لديك حق لأن الضمانة تشترط معرفة البائع بمسألة الإفلاس.

  • فاوض على ضمانات بدلا من ان تجد انك مجبر على إثبات ما يعرفه او ما لا يعرفه البائع.
  • فاوض على الضمانات لن تتأثر او لن تكون مقيدة بأي أبحاث تقوم بها أنت أو شخص آخر بالنيابة عنك قبل الاتفاق عليها.
  • فاوض على ألا تنتهي المزاعم والضمانات بانتهاء الصفقة وتنفيذ نقل ملكية المشروع. سيمكنك هذا من ان ترفع دعاوي مستقبلية تخضع فقط لما يمكن تطبيقة من القوانين التي تحدد الفترة التي يمكن ان ترفع فيها الدعوى.

الخطوة 4 . كن مستعدا عندما يقول البائع ..

مصاريف مشروعا حقا اقل بكثير من التي تظهر في السجلات لقد أضفت العديد من مصاريفي الشخصية على مصاريف المشروع، حتى إنني قد قضيت إجازتي في لندن في العام الماضي وأضفت تكاليف الرحلة بإكملها إلى مصاريف المشروع. او يقول ..
انظر نقوم بالكثير من العمليات النقدية. لأكون صريحا معك، لا نسجل كل دخلنا. المشروع أفضل حقا بكثير مما يظهر في السجلات.
إن كان البائع يكذب على مصلحة الضرائب بخصوص عائدات المشروع ومصروفاته، فما الذي يجعلك تعتقد أنك تحصل على القصة الحقيقية؟
– فاوض على أن تعدل نسبة من سعر الشراء وفقا لارباح المشروع او ربحيته في الفترة التالية للشراء. يحميك هذا التكتيك في حالة ثبت أن مزاعم البائع بخصوص تقديره للأرباح أو أرباحه السابقة غير حقيقية. على سبيل المثال: يمكن ان يعتمد جزء من السعر على نسبة الزيادة في الارباح المستقبلية مقارنة بالارباح السابقة والتي توجد في السجلات.
– فاوض على تعريف للارباح يستبعد الاشياء الاستثنائية مثل بيع معدات غير واردة في قائمة المخزون.

الخطوة 5 . هل يمكن ان يصبح البائع منافسا لك؟

هل سيضر مشروعك إن بدأ البائع فجأة في منافستك؟ لا تخاطر.
– فاوض على الحصول على عهد من البائع (ميثاق) بعدم المنافسة عن طريق محاولة التأثير على العملاء أو استمالتهم بعيداً عن مشروعك.
ولكن ماذا لو افتتح البائع مشروعاً مشابهاً ولم يحاول استمالة عملائك الحاليين ولكنهم اندفعوا إلى مشروعة الجديدة بالرغم من ذلك؟
– فاوض على قيود مثل متى واين يمكن ان يفتتح البائع مشروعاً مشابهاً على سبيل المثال: يوافق البائع على عدم العمل كمتعهد تقديم طعام للحفلات بمقاطعة لوس انجلوس لمدة خمس سنوات.

تحذير تفاوضي:

هل من الضروري أن تفاوض الموظفين الرئيسين لدى البائع على ميثاق مشابه بعدم المنافسة؟ إن كان الامر كذلك فهل سيكون ميثاق عدم المنافسة الذي يتعهد به الموظفون لدى البائع قابلاً للتطبيق وفقاً لقانون الولاية؟ إذا لزم الأمر، استشر محاميك.

الخطوة 6 . احتفظ بأسرار التجارة في طي الكتمان

تعد أسرار المشروع معلومات ضرورية لنجاح المشروع. وفقا لطبيعة المشروع، يمكن أن تتضمن تلك المعلومات:

  • أسماء العملاء.
  • أسماء الممولين وأسعارهم.
  • الأساليب والطرق والإجراءات الفريدة.
  • المعادلات الخاصة والوصفات.
  • الاكواد الاساسية او برامج الكمبيوتر.
  • الرواتب والمعلومات عن الموظفين.

امنع البائع من تسريب أسرار المشروع للآخرين الذين يمكن ان يستخدموها للمنافسة في غير صالحك. فاوض على مواثيق تحظر على البائع أن:

  • يكشف لطرف ثالث قائمة من الاشياء المحددة، والمعلومات وما إلى ذلك والتي تعد حيوية لإدارة المشروع بشكل فعال وناجح.
  • يزيل او ينسخ الرسومات والخطط والبرامج والقوائم والوثائق التي تعبير أسرار خاصة بالمشروع.

الخطوة 7 . اجعل لصفقتك أنيابا

لتؤمن نفسك فاوض على اتفاق بتعويض الخسارة ينص على أن لبائع لا يضمر ناحيتك الضرر بأن يسدد أو يدفع بنجاح ضد أية دعاوي تقام ضدك من قبل طرف ثالث بسبب شيء حدث قبل شرائك للمشروع.
مهما كانت براعة الاتفاق الذي تبرمه بتعويض الخسارة، إن كان البائع قد خسر نقوده وأشهر إفلاسه، فالارجح أنك لن تحصل على أي تعويض للخسارة على الاطلاق.

لتكن أكثر آمناً:

  • إن كنت ستقدم للبائع كمبيالات عليك، ففاوض على الحق في أن تعوض أو تخصم من المبالغ التي ستدفعها له في المستقبل أية دعاوى ضد البائع.
  • إن كنت ستدفع المبلغ كله نقداً، ففاوض على الاحتفاظ بدفعة مؤجلة: جزء من سعر الشراء (السعر الذي تفاوضتم عليه) في حساب ادخار بنكي باسمك لفترة متفق عليها. وسيتم تعويض خسائرك من جراء الدعاوي المرفوعة ضد البائع من خلال حساب الادخار الذي تحتفظ به.

سيرغب البائع ف الحصول على إخطار مسبق برغبتك في المطالبة بالاحتفاظ بدفعة مؤجلة، لكي يفند خصائص هذه المطالبة بما يتماشى مع الاتفاق الذي بينكما بخصوص إجراءات تسوية النزاعات.

حقائق: ضع في اعتبارك أن ..

  • يصبح الناس أقل عجرفة فيما يزعمون عندما يوجد احتمال بتحملهم المسئولية القانونية شخصياً.
  • كلما زاد عدد الاشخاص المعرضين للخطر، زادت احتمالات نجاحك في الدفاع عن حقك في المطالبة بالمال.

لتحصل على أقصى حدود الأمان عندما يكون البائع مؤسسة أو شركة ذات مسئولية محدودة أو شركة مساهمة، فاوض على أن يجتمع كل من موظفيها وحملة الاسهم والشركاء واحاب راس المال معا كضامنين وممولين للتعويضات.

الخطوة 8 . تجنب مفاجآت شراء الاصول

اليك عينات من بعض الاشياء غير المتوقعة:

– مفاجاة: رخصة البائع وتصاريحه قد تكون غير قابلة للتنازل. ربما تضطر إلى استخراج وثائق جديدة.
– مفاجآة: السيارات والعلامات والاسماء التجارية والارصدة المدينة والعقارات المؤجرة والمخزون. والمنشآت والعقود مع اطراف ثالثة والقوارب والعقارات يتم التنازل عنها بطريقة تختلف من واحدة لاخرى. حدد ما يلزم لتنازل قانوني صحيح عن الاصول.
– مفاجأة: الفشل في اتباع القوانين السارية يمكن ان يُمكن دائني البائع من فرض ضريبة أو رهن الاصول التي دفعت ثمنها واستلمتها. حدد المطلوب طبقا للقانون المحلي لتحصل على الاصول خالية من حق الحجز وبدون رهن. افهم القوانين المتعلقة بالبيع الجزافي والمستندات اللازمة لتقديمها على مستوى المقاطعة والولاية.
– مفاجاة: إن كان سعر الشراء الذي تدفعه غير منصف ومن اجل ان تدفع القيمة المنطقية نظير المشروع سيكون هناك احتمال أن يقوم دائنو البائع بإبطا الصفقة.
– مفاجأة: طبقا لقانون الولاية ربما تتولى تلقائيا مسئوليات البائع تجاه موظفيه، تأكد من القانون في ولايتك.
– مفاجاة: ربما تتحمل مسئولية الدعاوى المتعلقة بالبيئة والمنتجات التي بها عيوب حتى وان كانت بنود اتفاق الشراء تنص على غير ذلك. فاوض البائع على ان يحررك من أي مسئوليات بشأن مسئولية الدعاوي المرفوعة على سابقيك.
– مفاجاة: ربما لا تكون الارصدة المدينة التي تشتريها معدومة كما زعم البائع. فاوض على إلزام الباع بأن يشتري منك ثانية الارصدة التي فات موعد استحقاقها والتي يتم تحصيلها.
– مفاجاة: المعدات والمفروشات التي لا تدخل ضمن المخزون تخضع بشكل عام لضريبة المبيعات. مديونيات الضرائب غالبا ما تكون من مسئوليات البائع. ولكن البائع بالطبع سيحاول أن يجعل المشتري يسدد ضريبة المبيعات. على وجه العموم. في ظل غياب الزام المشتري بتعويض البائع، لا يكون المشتري مسئولا عن سداد ضريبة المبيعات.
نصيحة تفاوضية: بين الاطراف انفسهم يكون تحديد أي الاطراف عليه ان يقوم بسداد ضريبة المبيعات امرا قابلا للتفاوض.
– مفاجاة: عادة ما يستقبل الموظفون الاساسيون بعد انتقال ملكية المشروع.
نصيحة للمارسة: احصل على ضمان من الموظفين الاساسيين ببقائهم في العمل. واستعلم إن كانوا ينتظرون منك أن تقر باجازاتهم المتراكمة وغيرها من المميزات.

الخطوة 9 . استشر متخصصاً

ربما كان من الافضل بالنسبة لك هو شراء الاصول التي تشكل المشروع الموجودات والارصدة المدينة والمعدات والاسم التجاري وعقود الايجار وغيرها. يمكن ان توافق على الاضطلاع بالتزامات ومديونيات محددة كجزء من الاتفاق.
ربما كان من الافضل لك هو شراء اسهم الشركة (الشركة ذات المسئولية المحدودة) التي تمتلك الاصول التي تشكل المشرع. تمتلك الشركات اصولا ولكن عليها التزامات وديون ودعاوى ضدها.
استعن بخدمات التخصيين الذين يمكنهم ان يرشدوك في متاهات الضرائب والقانون والتعويضات المالية لتسوية النزاعات.

التصنيف: المشروعات

دراسة السوق | كيف تحدد السوق المستهدف

كيف تختار موقع مناسب لمشروعك .. معايير اختيار الموقع

اسس اختيار الموقع المناسب للمشروع هو من العوامل الأساسية لنجاح أي مشروع، فاغلب المشروعات تعتمد بالأساس على ا�

كيف تختار السوق المستهدف | خطوات تحديد السوق المستهدف

كيفية تحديد الفئة المستهدفة؟ ان الكثير من الشركات وخاصة الشركات الناشئة تجهل حجم السوق الحقيقي بالنسبة لمنتج

التفاوض على بيع مشروع تجاري بلا مفاجآت بعد البيع

تحليل سلسلة القيمة إستراتيجية التقدم

العديد من الوحدات الإنتاجية اليوم تعاني من إرتفاع تكاليف المنتج وينعكس هذا الامر علي هامش الربح في النهاية فأ

تعرف على أهم مهارات صاحب المشروع الناجح

هي تلك المهارات التي تساعدك على إدارة مشروعك بشكل جيد وتقوم برعاية الأنشطة المختلفة للمشروع بطريقة فعالة وكو�

التفاوض على شراء مشروع تجاري بلا مفاجآت بعد الشراء

العمل من المنزل | كيف تبدأ مشروعك من المنزل

إذا قررت ان هناك مشروعا منزليا مناسب لك فمن المهم ان تقوم به بشكل صحيح ولا ترتكب خطأ الاعتقاد أن بإمكانك تحديد

كم من المال تتوقع أن تربحه من شراء مشروع؟

إنك تعرف أن بإمكانك أن تأخذ مالك وتربح حوالي عشرة بالمائة كل عام من خلال الاستثمار في شركة بدون رأس مال ثابت . و

تصنيف وسطاء الفوركس 2020:
  • FinMaxFX
    FinMaxFX

    أفضل وسيط فوركس لعام 2020!
    الخيار الأمثل للمبتدئين!
    تدريب مجاني!
    حساب تجريبي مجاني!
    مكافأة على التسجيل!

الاستثمار عبر الإنترنت
Leave a Reply

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: